• "壓歲錢"理財法是專門針對孩子每年春節收到的壓歲錢轉成子女教育基金而設計的基金定投方案。充分預備好子女的教育費用需要您樹立"盡早投資、長期投資"的理財觀念。模擬本方案

    適用建議 —— 子女未來教育基金

    假設從 19911 月起到 20076 月模擬定投上證綜指以及標準普爾500指數,每年3月初定投 5000 元,收益推算如下:

    開始時間 截至時間 投資時間 每月初定投金額 總投資金額 模擬定投上證綜指 模擬定投標準普爾500
    期末總資產 平均回報率 期末總資產 平均回報率
    1991-3-1 2007-6-29 17期/16年
    6個月
    5,000 元 85.000元 448,680 元 10.22% 172.553元 4.34%
    • 以上證綜指和標準普爾500指數為模擬投資對象;
    • 以上證綜指和標準普爾500指數1991年3月1日的點數為參考基數,當天模擬基金成立,凈值為1.00元,計算不包含手續費。

    附1:驚人的子女教育費用

    教育階段 國內評級(元/年) 國外平均(元/年)
    幼兒園 10,000 * 3
    /
    小學 5,000 * 6 /
    初中 10,000 * 3 /
    高中 18,000 * 3 /
    大學 20,000 * 4 180,000 * 4
    碩士 20,000 * 3 260,000 * 2
    合計 28.4萬 138.4萬

    以上測算均以目前的消費水平計,尚不考慮通貨膨脹的影響,如果考慮 通貨膨脹率,您和家庭需要做的投資準備還需略為增加。

    附2:模擬方案

    根據到期總資產計算 根據每年投資計算
    費用目標
    預定定投年限
    假定年收益率 %  

    總投資金額
    到期收益
    每年3月初投資金額
    定投年回報率 %

    以上測算未考慮申購贖回費;測算結果僅供參考,不代表未來實際收益。

    風險提示:基金過往業績不代表未來表現。投資有風險,請認真閱讀本公司基金合同、招募說明書等相關法律文件。
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