• 逐年遞減法是適合家庭支出負擔稍重者?筛鶕陨淼氖杖肭闆r,投資預期目標,制定逐年遞減定投金額和分紅方案。

    適用建議A —— 子女未來教育基金(教育費用負擔稍重家庭)

    預期費用表,參考數據可根據實際費用修改
    目前年份 2011
     
    幼兒園 元 * 小孩出身年份
    小學
    元 * 投資開始年份
    初中 元 * 假定年收益率 %
    高中 元 * 假定通貨膨脹率 %
    大學 元 *    
    國內碩士 元 *    
    國外碩士 元 *  

    投資年份 學習機構 支付學雜費(元) 每月初定投金額(元) 年投資總額(元) 年末資產余額(元)
               
               
               
               
               
               
               
               
               
               
               
               
    • 以上測算未考慮申購贖回費率,計算結果僅供參考,不代表未來實際收益;

    適用建議B —— 退休養老保障

    對于工薪階層來說,最可靠的養老金原始積累來源主要是工資收入。更好的進行每月收入的管理和適當投資,目標是規避風險,擊敗通貨膨脹率,保持自己的積蓄穩定升值,輕松儲備養老金。

    假設您從 25 歲即1972年7月起到 60 歲退休前即2007年6月模擬定投標準普爾500指數,按照您退休前需要擁有 60萬 元退休金計算,您的基金定投方案推算如下:

    開始定投年齡 開始定投時間 定投截止時間 投資時間 模擬定投標準普爾500
    每月初定投金額 總投資金額 獲得的退休金 年均報率
    25歲 1972-7-3 2007-6-29 420期/35年 207元 86,925元 600,000 元 5.67%
    • 養老計劃建議早準備、早投資,長期規劃,從容儲備。

    附1:模擬養老基金方案

    假定退休后每月支出是退休前工資的2/3
    您的月工資
    假定您的退休年齡
    開始定投年齡 假定年收益率 %

    您必備養老金目標
    總投資金額
    到期收益
    每月投資金額
    定投年回報率 %

    以上測算未考慮申購贖回費;測算結果僅供參考,不代表未來實際收益。

    風險提示:基金過往業績不代表未來表現。投資有風險,請認真閱讀本公司基金合同、招募說明書等相關法律文件。 TOP
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